एक विश्लेषक के मुताबिक, Paytm Payments Bank के पास करीब 35 करोड़ ई-वॉलेट हैं। इनमें से लगभग 31 करोड़ निष्क्रिय हैं, जबकि लगभग चार करोड़ ही सक्रिय होंगे जिनमें कोई बैलेंस नहीं होगा या बहुत कम बैलेंस होगा।
भारतीय रिजर्व बैंक ने पेटीएम पेमेंट्स बैंक लिमिटेड (पीपीबीएल) पर कार्रवाई की है, जिसके लाखों गैर-केवाईसी अनुपालन वाले खाते हैं और कई खाते खोलने के लिए एक ही पैन का उपयोग करते हैं, जिससे मनी लॉन्ड्रिंग की चिंता बढ़ गई है।
Registered 1,000 accounts on 1 PAN
यह पाया गया कि एक हजार से अधिक ग्राहकों ने अपने खातों के बीच एक स्थायी खाता संख्या (पैन) साझा किया। इसका पता ऑडिटरों और आरबीआई द्वारा की गई सत्यापन प्रक्रियाओं के दौरान चला। सूत्रों के मुताबिक आरबीआई कथित तौर पर चिंतित है कि कुछ खातों का इस्तेमाल मनी लॉन्ड्रिंग के लिए किया जा सकता है। आरबीआई ने प्रवर्तन निदेशालय के अलावा प्रधान मंत्री कार्यालय और गृह मंत्रालय को अपने निष्कर्षों के बारे में सूचित किया है।
राजस्व सचिव संजय मल्होत्रा ने रॉयटर्स को बताया कि अगर अवैध गतिविधि का कोई सबूत मिलता है, तो प्रवर्तन निदेशालय पेटीएम पेमेंट्स बैंक की जांच करेगा।
इससे पहले 11 मार्च 2022 को आरबीआई ने पीपीबीएल को नए ग्राहक स्वीकार करने से तुरंत रोक लगा दी थी|
आरबीआई के अनुसार, Paytm Payments BAnk के ग्राहकों को शेष राशि निकालने या उपयोग करने के लिए बचत बैंक खाते, चालू खाते, प्रीपेड कार्ड, फास्टैग और नेशनल कॉमन मोबिलिटी कार्ड (एनसीएमसी) सहित अपने खातों तक अप्रतिबंधित पहुंच होगी।
पेटीएम पेमेंट्स बैंक लिमिटेड में 49% स्वामित्व हिस्सेदारी होने के बावजूद, वन97 कम्युनिकेशंस कंपनी को सहायक के बजाय सहयोगी के रूप में मानता है।
Paytm Payments Bank has about 35 crore e-wallets
एक विश्लेषक का अनुमान है कि पेटीएम पेमेंट्स बैंक के पास लगभग 35 करोड़ ई-वॉलेट हैं। इनमें से लगभग चार करोड़ या तो बिना किसी बैलेंस या बहुत कम बैलेंस के साथ सक्रिय होंगे, जबकि लगभग 31 करोड़ निष्क्रिय होंगे।
सूत्रों के अनुसार, निष्क्रिय खातों के उल्लेखनीय रूप से उच्च अनुपात का उपयोग धोखाधड़ी वाले खाते बनाने के लिए किया जा सकता है। केवाईसी में महत्वपूर्ण विसंगतियों के कारण, ग्राहकों, जमाकर्ताओं और वॉलेट धारकों को महत्वपूर्ण जोखिमों का सामना करना पड़ा।
Decline in shares
सूत्रों के मुताबिक, बैंक का अनुपालन बार-बार गलत और अधूरा पाया गया। पेटीएम ब्रांड का स्वामित्व वन97 कम्युनिकेशंस लिमिटेड के पास है, जिसके शेयरों में आरबीआई के फैसले के कारण पिछले दो दिनों में 40% की गिरावट आई है।